Как известно, при работе на Форекс открытая позиция может сохраняться целыми неделями. Действительно, если нужный вам тренд сохраняется, зачем вам закрывать свою позицию и терять возможность заработка? Но трейдеру следует иметь в виду, что перенос позиции на новые сутки осуществляется по определенным правилам, которые называются правила swap («своп»). Подробнее на сайте InstaForex.
Какова суть этих правил? Рассмотрим небольшой пример.
Вы работаете на рынке EUR/USD. Допустим, вы открываете позицию EUR/USD SELL в размере одного лота, то есть надеетесь на падение курса единой европейской валюты. Чтобы открыть позицию, вы продаете 100 000 EUR и получаете 140 020 долларов США (по курсу на момент написания этой статьи). У большинства трейдеров, конечно, нет в распоряжении такой суммы в евро, чтобы работать целым лотом. Приходится брать эти деньги в долг, то есть использовать кредитное плечо 1:100. Брокер с удовольствием предоставляет вам кредит, и вот на вашем счету уже 140 020 долларов и кредит на сумму сто тысяч евро.
Любой человек, когда-либо бравший кредит, знает, что по кредиту нужно выплачивать проценты. С другой стороны, любой человек, размещавший свои свободные средства на депозите в банке, знает, что за это ему будут начисляться проценты
Трейдер является участником обоих этих процессов. Как человек, взявший в долг 100 000 EUR, он должен платить проценты по этому кредиту, а как лицо, разместившее свободные средства в размере свыше 140 000 USD, имеет право на начисление процентов по этой сумме.
Обычно, беря кредит или размещая депозит в банке, мы заранее оговариваем сроки. В ситуации ФОРЕКСА это невозможно. Все зависит от ситуации на рынке, и сказать, сколько времени позиция будет открыта, заранее невозможно. Каковы же тогда должны быть ставки по кредиту и по размещению свободных средств?
Расчет производится исходя из самых коротких сроков. Для кредита это ставки overnight LIBOR, а для размещения свободных средств – LIBID. Разница между ними определяет, какая сумма в полночь ляжет на его счет или, наоборот, будет с него снята.
Для расчета можно воспользоваться следующей формулой:
((LIBID по размещенной валюте − LIBOR по валюте кредита – маржа брокера) × размер лота) / 100% / 365 = swap.
365 в данном случае – число дней в году.
В реальной практике трейдеру не нужно производить никаких расчетов – к его услугам готовые таблицы swap по всем валютным парам. И еще одно важное замечание: в ночь со среды на четверг «своп» взимается или начисляется в тройном размере – за выходные. Зато в ночь с пятницы на субботу и с субботы на воскресенье он не взимается (и, увы, не начисляется!) вообще!